香港银行账户常见问题与解决方案汇总(三)

2024-05-21 11:31:54

14. 如果开户被拒,我还能再次申请吗

如果开户被拒后还想在同一家银行开户,要看开户被拒的原因是什么,如果是资料准备不充分,无法满足银行的要求,这种情况下,在间隔半年或一年后可以再次申请。

如果在某家银行开户被拒后,选择开其他银行的账户,则没有时间上的限制,可以即时提出开户申请。

15. 只有身份证,能否开立银行账户?

公司想在香港银行开户,董事和股东需要提供身份证、护照或者港澳通行证,只有身份证是无法开户的。

16. 公司开立银行账户,骏德可以提供哪些服务?

骏德可以协助您开立香港、新加坡、美国等境外地区的银行账户,提供稳定可靠的开户渠道,大大提升开户成功率:

1)我们与银行建立了长期合作伙伴关系,有任何的问题可得到快速响应。

2)开户时间短,前期资料先做了预审,就大大缩短了后期银行审查的时间。

3)全程紧密跟进,有专人负责对接,全程负责您账户的进度,及时反馈。

4)开户成功率高,公司资料齐全预审通过,基本能成功开下账户。

17. 香港银行开户后如何维护,避免销户或冻结账户?

账户开好后,后续的维护也非常重要,如没按照银行要求维护管理,账户可能会被冻结或注销。我们根据日常与银行经理及客户针对账户的管理使用交流,给大家汇总了下面的6个账户维护小技巧,并附上了反面案例,希望对您有帮助。

1.禁止快进快出,禁止整进整出

关户案例:当天入账100万美金,次日转出100/99/98万USD

2.账户内留取合理利润

关户案例:一个月入账300万,账户结余长期仅500-1000USD,请尽量同填写KYC上写的结余数额相近

3.拒绝和敏感地区(主要是敏感公司和敏感行业交易)

关户案例:KYC表格填写的是鞋子的贸易,实际上是投资业务

4.银行禁止交易业务:

比如部分金融、投资、虚拟数字货币、房地产、留学移民、烟草、部分化学物品、军火、黄金珠宝、艺术拍卖品等其他敏感行业

5.禁止频繁同私人账户交易

因国际上个人交易资金来源混杂,所以尽量避免频繁私户交易。(可允许私人转款如:董事往来、股东投资款、发放工资、分红等)

6.业务交易凭证须保留

在未来帐户合规审查中,抽查部分流水与之对应的业务凭证,请及时提供(须注意:禁止每一份合同都是一样的签名及印章(即:电子章),后台会视为造假)

7.做账审计保证经营合规

合规经营最好的证明文件就是公司的审计报告,公司每年需根据业务的实际发生额做账审计并报税。

一旦银行抽查,可及时提供给银行,否则银行会认为公司无合法运营而冻结或关停账户。

如欲了解更多香港银行公司账户开户问题,欢迎咨询我们。

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