KYC尽职调查查些什么?不做KYC尽职调查会有什么影响?

2023-04-21 09:34:13

KYC即“know your customer”的缩写,2018年7月底,香港注册处响应政府要求,并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为,要求所有香港公司都必须在规定时限内,完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查,以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。其目的就是为了防止有人使用香港公司进行非法金融操作。

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KYC尽职调查所需资料及具体内容

1.公司成员资料包括股东、董事,确定知道此香港公司及自身在该香港公司中的身份;

2.股东、董事手持身份证拍照及证件复印件;

3.股东、董事住址证明文件;

4.签署个人KYC 申明书;

5.核实公司资金来源及业务情况;

6.委托协议及票据;

7.股东、董事网上审查;

8.反恐名单审查;

9.安理会名单审查;

10.公司相关文件;

11.SCR备存。

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不做KYC尽职调查会产生什么影响

应香港政府要求,每一家新成立的香港公司都进行KYC尽职调查,供香港政府执法人员随时进行查阅。如果香港未及时配合秘书公司完成KYC尽职调查,则会影响香港公司的运营,更甚者会产生罚款。

我们要清晰的明白:正规经营的公司,KYC并不可怕

部分香港公司实际控制人不愿意配合秘书公司进行KYC尽职调查,认为会影响个人及公司信息。要知道不仅香港政府需要企业提供尽职调查文件,境内境外各个金融机构都开始严格要求企业提供更多的文件,以证明其在经营合法业务。

只要香港公司正规经营,香港账户没有不合规操作、公司资金往来正常,KYC尽职调查并不可怕,所以一点也不用担心。

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